Interessieren Sie sich für Anlageprodukte? Wollen Sie hohe Renditechancen nutzen? Möchten Sie nicht selbst aktiv werden und stattdessen Finanzexperten Ihre individuellen Anlageziele am Markt umsetzen lassen?
Anleger müssen sich auch in den kommenden Jahren auf ein herausforderndes Marktumfeld einstellen. Das rekordtiefe Zinsniveau wird Investoren ebenso begleiten wie ein raues Konjunkturumfeld, geopolitische Spannungen und Protektionismus. Die Zukunft bietet aber auch Chancen für Anleger. Wir erkennen das Potenzial bei bestimmten Aktien und Derivaten. Mit Hebelprodukten lassen sich bereits bei geringen Wertveränderungen des unterliegenden Basiswerts beachtliche Renditen erzielen und zwar sowohl bei steigenden als auch bei fallenden Kursen.
Welches ist die
richtige Anlage für mich?
Interessieren Sie sich für Anlageprodukte? Wollen Sie hohe Renditechancen nutzen? Möchten Sie nicht selbst aktiv werden und Ihr Vermögen stattdessen von Experten professionell verwalten lassen?
Anleger müssen sich auch in den kommenden Jahren auf ein herausforderndes Marktumfeld einstellen. Das rekordtiefe Zinsniveau wird Investoren gleichermassen beschäftigen, wie ein raues Konjunkturumfeld, geopolitische Spannungen und Protektionismus.
Sparen und Obligationen
Bis hin zur Finanzkrise von 2008 waren die Erträge von Obligationen und auf Sparkonti gut kalkulierbar und nahezu risikofrei. Als sichere Kapitalanlage zählten etwa Eidgenössische Bundesobligationen, mit denen sich damals noch Renditen von bis zu 3% pro Jahr realisieren liessen. Aktuell jedoch werden grössere Barguthaben und Obligationen negativ verzinst. Wer sein Vermögen nicht bedacht anlegt, muss feststellen, dass sein Kapital aufgrund von Inflation, Negativzinsen, Gebühren und Spesen schwindet. Diesem negativen Umfeld werden Anleger auch in den kommenden Jahren ausgesetzt sein.
Aktien
Gegenwärtig bewegen sich alle wichtigen Aktienindizes weltweit auf sehr hohem Niveau. Unseres Erachtens wäre es aber falsch, unbesehen von einer Fortsetzung des starken Aufwärtstrends, wie wir ihn in der Zeitspanne von 2010 bis 2020 erlebt haben, auszugehen. Zahlreiche Analysten warnen denn auch vor einer heftigen Korrektur, um nicht zu sagen, einem Crash. Investitionen in Aktien sind stets mit Risiken verbunden. Für Anlagen in Derivate, wie Aktienoptionen, gilt dies besonders. Investoren müssen sich bewusst sein, dass ihr Engagement innert kurzer Zeit zu einem Totalverlust führen kann. Es ist daher ratsam, nur Geld in Derivate zu investieren, dessen Verlust ohne weiteres tragbar ist bzw. keine existenzbedrohenden Folgen nach sich zieht. Ferner ist zu beachten, dass jede Investition mit Kosten verbunden ist und das Gewinnpotential schmälert.
Immobilien
In der Schweiz haben sich viele institutionelle Anleger wie Pensionskassen und Versicherungen aufgrund des aktuellen Marktumfelds am Immobilienmarkt engagiert. Mit hohen Mietzinsen und tiefen Hypothekarzinssätzen liessen sich stattliche Renditen erzielen. Dies führte dazu, dass sich Immobilien weiter verteuerten, was wiederum höhere Mieterträge bedingt. Namhafte Experten gehen aber heute von Überhitzungstendenzen, um nicht zu sagen, von einer Blasengefahr aus. Risiken drohen insbesondere in Form von steigenden Zinsen, welche die Finanzierung von Immobilien verteuern und zu tieferen Bewertungen führen.
Luxusgüter
Der aktuelle Anlagenotstand lässt Anleger vermehrt auch nach alternativen Anlagemöglichkeiten suchen, um ihr Geld erfolgreich zu investieren. Der Umsatz im weltweiten Kunstmarkt ist in den letzten Jahren infolgedessen stetig gestiegen. Als Alternative zu herkömmlichen Investitionsmöglichkeiten werden etwa vermehrt Luxusuhren, Autos oder Wein erworben. Selbstverständlich sind auch solche Anlagen mit Risiken behaftet. Investitionen in Luxusgüter verlangen jedenfalls ein fundiertes Fachwissen, was Markttrends und die Eigenschaften der einzelnen Investitionsobjekte angeht.
Es geht auch anders
Aktienoptionen, Warrants und Futures
In Märkten mit hohen Indexständen erfreuen sich Anlageinstrumente wie Warrants oder Optionen aktuell zunehmender Beliebtheit. Aufgrund ihrer Hebelwirkung lassen sich mit solchen Finanzinstrumenten bereits mit relativ geringen Kapitaleinsätzen in kurzer Frist hohe Gewinne erzielen.
Anleger, welche ihr Kapital nicht unrentabel oder gar verlustbringend auf Konten liegen lassen wollen, aber auch nicht beabsichtigen, grössere Beträge oder ihr Kapital langfristig investieren zu wollen, stehen mit Warrants oder Optionen interessante Anlagemöglichkeiten zur Verfügung.
Vielen Anlegern erscheint das Gewinnpotential einer Aktie, die nach ihrem Erwerb kurzfristig um 10% zulegt, als noch nicht ausgeschöpft, weshalb sie darauf verzichten, den Gewinn zu realisieren. Damit nehmen sie natürlich das Risiko sinkender Kurse in Kauf. Investiert man dagegen in eine Option, die denselben Titel als Basiswert hat, beläuft sich der Wertzuwachs der Option bei einem kurzfristigen Kursanstieg der Aktie um 10% beispielhaft auf 40%. Eine ungleich höhere Performance, die vom Anleger als ausreichend betrachtet und durch Verkauf der Option realisiert wird. Das Risiko, erzielte Buchgewinne zu verlieren oder gar Verluste zu erleiden, wird durch derartige Gewinnmitnahmen eliminiert.
Privatanleger erkennen vermehrt den Nutzen und Vorteil von Warrants und Optionen gegenüber Aktien. Wo Aktien nur bei einem Kursanstieg Gewinne abwerfen, lässt sich mit Warrants und Optionen auch bei sinkenden Kursen positive Renditen erzielen.
Vorteile Optionen
Hebelwirkung
Mit einem relativ geringen Kapitaleinsatz lassen sich kurzfristig hohe Gewinne erzielen.
Gewinn mit fallenden Kursen
Mit Optionen und Warrants lassen sich auch bei fallenden Aktienkursen positive Renditen erzielen.
Freies Kapital
Anleger, welche ihr Kapital nicht unrentabel oder gar verlustbringend auf Konten liegen lassen wollen.